基金净值是什么意思
基金单位的净值是其股票的价格。单位净值的计算方法是将组合中股票、债券或其他证券的价值相加，扣除相关费用，余额除以总份额。
累计净值以单位净值加上基金历史分红金额为基础。即累计净值=单位净值，以及每笔历史分红。
基金净值的计算方法
首先要明白什么叫单位净值。投资者可以简单理解购买基金的价格。比如你今天买了一万元的基金，需要明确的是你下单的时候，不知道你以什么价格买了多少份，因为按照规定，如果我们提交认购申请，在交易日下午3点之前，应该是以当日基金净值购买的，但是这个净值一般可以在晚上7点或者更晚的时候公布。非交易日收盘后或下午3点交易日结束后提交申请的，认购资金价格为下一交易日净值。
具体公式是:
基金份额=(认购基金-手续费)/单位净值。
当日基金净值为1元的，投资人投入1万元，认购的基金份额为1万份。计算份额后，如果想知道自己未来所拥有的基金市值，可以直接将份额乘以基金净值。
如何计算基金的日净值
每日基金净值计算公式为:
基金份额净资产值=(总资产-总负债)/基金份额总额。
其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；
负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付基金利息等。
基金份额总额是指当时发行的基金份额总额。
开放式基金的总份额每天都在变化，以当日交易结束后的统计数据为准。每一个营业日收盘后，将当日基金的净资产值除以当日收盘时基金份额总数，得到当日该份额的净资产值。
